南山人壽遭罰5460萬 破金融業罰鍰紀錄

  • 時間:2019-09-18 05:57
  • 新聞引據:中央社
  • 撰稿編輯:王育偉
南山工會日前至金管會陳情抗議,要求金管會對一年來南山人壽境界系統問題未解決,依法予以罰責。(資料照片/中央社)

金融監督管理委員會17日開罰南山人壽及子公司南山產物共新台幣3600萬元罰鍰,是保險法修法提高罰度後,最高的罰案。統計今年以來已遭罰5460萬元,創台灣金融業史上單年度最高的罰鍰紀錄。

統計金管會保險局今年至9月17日止,對壽、產險公司合計共開出60張罰單,金額達9890萬元;其中,南山人壽就被罰了5460萬元,占總裁罰金額比例高達55%。

南山人壽境界系統自去年9月上線後不斷出包,保險局表示,南山所有的傳統與投資型共有1200萬張保單,新系統上線至今共計有15.2萬張保單失效,目前還在確認保戶意願是否要復效,且尚有超過1000件投資型保單仍無法明確抓出帳目。

保險局也指出新系統3大缺失,包括南山在2014年4月30日啟動境界專案,到2017年11月6日進行專案查核,專案管理團隊未落實內控3道防線架構,包括有效評估及控管合約內容的可能衍生風險、履約過程的內控納入查核等,不利董事會有效監督,且境界上線又未進行平行測試及準備替代方案,匆促取代舊系統,嚴重影響保戶權益。

同時,南山壽原承諾金管會要在今年6月底改善完成,但經第三方驗證機構查核驗證結果,確定為未依函報時程改善完成,嚴重影響保戶權益及公司正常營運;另境界系統作業發生重大缺失時,也未依規定向金管會通報重大偶發事件,因此開罰1200萬元,同時暫停投資型保單業務。

第二大缺失是境界專案的採購直接與特定廠商合作,未依一般採購程序辦理及比價,保險局開罰600萬元,及3項糾正。

第三大缺失為境界系統上線後的投資型保險商品帳務處理系統錯誤,導致帳務不正確,影響財務報表記載不實,至今仍用人工抓帳中,開罰1200萬元。

在相關人員缺失方面,保險局表示,南山人壽董事長杜英宗決策失當,未能善盡職責,嚴重影響公司正常營運及保戶權益,有礙公司健全經營,因此停止董事及董事長職務2年,停止職務期間,公司不得給予報酬及福利。杜英宗也成為史上第2位遭停職的保險公司董事長。

此外,前總稽核楊玠青輕忽廢弛職務,調降薪酬30%為期1年,及3年內不得再任總稽核。

至於南山產物方面,保險局表示,對於承受母公司南山合約的權利移轉議案,董事會及審計委員會的提案內容和會議資料,僅簡略說明廠商報價的合理性,經查未完整成本分析及風險評估等內容狀況,核處600萬元罰鍰。

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